중신젠터우증권은 매출 성장이 가속화되고 우수한 자산 건전성을 유지하고 있는 장쑤은행에 투자의견 ‘매수’를 유지했다.
2026년 상반기 장쑤은행의 매출은 489.52억 위안으로 전년 동기 대비 9.1% 증가했으며, 지배주주 귀속 순이익은 218.76억 위안으로 8.1% 증가했다.
2분기 매출은 247.72억 위안으로 전년 동기 대비 9.8% 증가했고, 지배주주 귀속 순이익은 112.94억 위안으로 8% 증가하며 안정적인 성장을 이어갔다.
| 구분 | 실적 (억 위안) | 전년 동기 대비 증감률 (%) |
|---|---|---|
| 2026년 상반기 매출 | 489.52 | 9.1% |
| 2026년 상반기 지배주주 귀속 순이익 | 218.76 | 8.1% |
| 2026년 2분기 매출 | 247.72 | 9.8% |
| 2026년 2분기 지배주주 귀속 순이익 | 112.94 | 8.0% |
2026년 상반기 기준 장쑤은행의 총자산은 5.61조 위안으로 전년 동기 대비 17.2% 증가했다. 대출 잔액은 2.77조 위안, 예금 잔액은 2.98조 위안으로 전년 동기 대비 각각 14%, 17.2% 증가했다.
| 구분 | 잔액 (조 위안) | 전년 동기 대비 증감률 (%) |
|---|---|---|
| 총자산 | 5.61 | 17.2% |
| 대출 잔액 | 2.77 | 14.0% |
| 예금 잔액 | 2.98 | 17.2% |
장쑤은행은 장쑤성 최대 법인은행으로서 견조한 기업금융 기반과 제조업, 소매 금융, 그린 금융 분야의 경쟁력을 바탕으로 견조한 대출 성장세를 유지하고 있다.
자산 건전성 측면에서 보면, 2026년 상반기 장쑤은행의 부실대출비율은 0.81%로 전분기와 동일하며 연초 대비 0.03%p 하락해 상장 이후 최저를 기록했다.
비이자이익 부문에서도 자본시장 활성화에 따른 WM 수수료수익 개선과 기업 결제·청산 서비스 성장이 실적을 뒷받침할 것으로 전망된다.
| 연도 | 매출 예상 증감률 (%) | 순이익 예상 증감률 (%) |
|---|---|---|
| 2026년 | 8.8% | 8.5% |
| 2027년 | 8.9% | 8.6% |
| 2028년 | 9.0% | 9.1% |
2026~2028년 장쑤은행의 매출 증가율은 각각 8.8%, 8.9%, 9.0%로 예상되며, 순이익 증가율은 각각 8.5%, 8.6%, 9.1%로 예상된다.
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