화타이증권은 **닝보은행(002142.SZ)**의 2025년 실적이 양호한 수준을 기록했으며, 젊은 경영진 선임으로 조직의 활력이 한층 강화될 것이라 전망했다. 이에 따라 투자의견 ‘매수’와 목표가 39.07위안을 제시하며 긍정적인 기대감을 나타냈다.
2025년 실적 분석: 업계 불황 뚫고 거둔 호조
동사가 발표한 2025년 실적 속보에 따르면 매출은 719.68억 위안으로 전년 대비 8.01% 증가했다. 지배주주 귀속 순이익은 293.33억 위안을 기록하며 전년 대비 8.13% 늘어났다.
지난해 은행 업계는 정부의 대출금리 및 수수료 인하 정책으로 인해 수익성이 전반적으로 부진했다는 평가를 받았다. 그러나 닝보은행은 이러한 저금리 환경 속에서도 업계 평균을 크게 상회하는 실적 성장세를 증명했다.
주요 수익원별 성장 현황
동사의 실적 성장은 이자 수익과 비이자 수익의 고른 발달이 견인했다. 특히 수수료 수입의 폭발적인 성장이 눈에 띈다.
| 수익 항목 | 2025년 실적 | 전년 대비 증감(%) | 비고 |
| 이자 수익 | – | 10.77 | 안정적 자산 확대 |
| 수수료 수입 | – | 30.72 | 비이자 이익 경쟁력 강화 |
| 지배주주 귀속 순이익 | 293.33억 위안 | 8.13 | 업계 평균 상회 |
70년대생 경영진 선임과 혁신 동력
닝보은행은 경영진 교체를 통해 새로운 성장 동력을 모색하고 있다. 이번에 선임된 인사들은 전반적으로 70년대생 위주로 구성되었다. 이들은 장기간 현장에서 근무하며 풍부한 경험을 쌓았다는 공통점이 있다. 시장은 젊고 유능한 경영진이 만들어낼 혁신적인 경영 모델과 조직의 체질 개선에 주목하고 있다.
향후 2개년 순이익 전망
| 구분 | 2026년(E) | 2027년(E) |
| 지배주주 귀속 순이익(억 위안) | 327 | 336 |
| 순이익 증감률(%) | 11.4 | 12 |
닝보은행은 견고한 펀더멘털을 바탕으로 2027년까지 두 자릿수 성장을 이어갈 것으로 예상된다. 전문가들은 동사의 효율적인 리스크 관리와 차별화된 수익 구조가 향후 주가 상승의 핵심 동력이 될 것이라고 분석했다.
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